Tietopankki
Rahanpesulaki, KYC ja pakotteet selkokielellä
Käytännönläheiset oppaat kiinteistönvälittäjille, tilitoimistoille ja muille ilmoitusvelvollisille. Ei juridiikkajargonia – vain se, mitä velvoitteet tarkoittavat arjessa.
Sääntely
Rahanpesulaki käytännössä: mitä se vaatii kiinteistönvälittäjältä ja tilitoimistolta
Mitä rahanpesulaki (444/2017) vaatii ilmoitusvelvolliselta: riskiarvio, asiakkaan tunteminen, säilytysajat, ilmoitusvelvollisuus ja valvontarekisteri.
Lue opasProsessi
KYC-prosessi: asiakkaan tunteminen vaihe vaiheelta
Mitä KYC tarkoittaa ja miten asiakkaan tuntemisen prosessi rakennetaan: tiedot, tunnistautuminen, riskiluokitus, pakotetarkistus ja dokumentointi.
Lue opasEdunsaajat
Tosiasiallinen edunsaaja: kuka se on ja miten se selvitetään
Tosiasiallinen edunsaaja tarkoittaa henkilöä, joka lopulta omistaa yrityksen tai käyttää siinä valtaa. Näin selvität edunsaajat ja dokumentoit ne oikein.
Lue opasPakotteet
Pakotelistat: mistä löydät pakotelistalla olevat yritykset ja henkilöt
Miten EU:n pakotelistat toimivat, mistä virallinen aineisto löytyy ja miten asiakkaiden pakotetarkistus kannattaa automatisoida ja dokumentoida.
Lue opas