Tietopankki
Rahanpesulaki, KYC ja pakotteet selkokielellä
Käytännönläheiset oppaat kiinteistönvälittäjille, tilitoimistoille ja muille ilmoitusvelvollisille. Ei juridiikkajargonia – vain se, mitä velvoitteet tarkoittavat arjessa.
Sääntely
Rahanpesulaki käytännössä: mitä se vaatii kiinteistönvälittäjältä ja tilitoimistolta
Mitä rahanpesulaki (444/2017) vaatii ilmoitusvelvolliselta: riskiarvio, asiakkaan tunteminen, säilytysajat, ilmoitusvelvollisuus ja valvontarekisteri.
Lue opasProsessi
KYC-prosessi: asiakkaan tunteminen vaihe vaiheelta
Mitä KYC tarkoittaa ja miten asiakkaan tuntemisen prosessi rakennetaan: tiedot, tunnistautuminen, riskiluokitus, pakotetarkistus ja dokumentointi.
Lue opasEdunsaajat
Tosiasiallinen edunsaaja: kuka se on ja miten se selvitetään
Tosiasiallinen edunsaaja tarkoittaa henkilöä, joka lopulta omistaa yrityksen tai käyttää siinä valtaa. Näin selvität edunsaajat ja dokumentoit ne oikein.
Lue opasPakotteet
Pakotelistat: mistä löydät pakotelistalla olevat yritykset ja henkilöt
Miten EU:n pakotelistat toimivat, mistä virallinen aineisto löytyy ja miten asiakkaiden pakotetarkistus kannattaa automatisoida ja dokumentoida.
Lue opasSähköinen allekirjoitus
Miten sähköinen allekirjoitus tehdään – ohje vaihe vaiheelta
Näin teet sähköisen allekirjoituksen: vaiheet, allekirjoituksen tasot, milloin allekirjoitus on juridisesti pätevä ja mitkä asiakirjat vaativat erityismuodon.
Lue opasHinnoittelu
Sähköisen allekirjoituksen hinta: mistä se muodostuu?
Sähköisen allekirjoituksen hinnoittelumallit Suomessa: kappalehinta, kuukausimaksu ja tunnistautumisen lisähinta. Näin lasket todellisen kustannuksen.
Lue opasKiinteistö ja vuokraus
Vuokrasopimuksen allekirjoitus sähköisesti
Voiko vuokrasopimuksen allekirjoittaa sähköisesti? Kyllä. Näin se tehdään, mitä laki vaatii ja mitä vuokranantajan kannattaa säilyttää.
Lue opasTunnistautuminen
Tunnistautumistavat Suomessa – mikä sopii mihin?
Vertailu Suomen vahvan tunnistautumisen tavoista: pankkitunnukset, mobiilivarmenne, sähköinen henkilökortti ja Suomi.fi-tunnistus. Milloin kukin sopii.
Lue opasMalli
KYC-lomakkeen mallipohja – mitä lomakkeessa pitää kysyä
Malli KYC-lomakkeesta kenttä kentältä: henkilöasiakas, yritysasiakas, edunsaajat, varojen alkuperä, PEP-kysymys, liitteet ja vahvistus.
Lue opasPerusteet
Asiakkaan tuntemistiedot – mitä ne ovat ja miksi niitä kysytään
Tuntemistiedot ovat rahanpesulain vaatimat tiedot asiakkaasta. Mitä kysytään, miksi, kuka niitä saa nähdä ja kuinka kauan niitä säilytetään.
Lue opasRatkaisut
Katso, miten Tunnista.fi toimii eri käyttötarkoituksissa
Asiakkaan tunteminen
KYC-lomake, vahva tunnistautuminen ja allekirjoitus yhdessä linkissä.
Lue lisääPakotelistatarkistus
EU:n pakotelistojen automaattinen tarkistus jokaiselle vastaajalle.
Lue lisääTilitoimistot
Uuden asiakkaan tuntemistiedot ja toimeksiantosopimus yhdellä kertaa.
Lue lisääLakitoimistot
Tuntemistiedot ja valtakirjat toimeksiannoissa, joissa velvoite koskee.
Lue lisääRahoitusalan välittäjät
Tuntemistiedot, PEP-selvitys ja pakotetarkistus suurelle asiakasmäärälle.
Lue lisääKiinteistönvälitys
Toimeksianto, kaupan osapuolet ja asiakirjat paperittomasti.
Lue lisää