Kiinteistönvälitys ja vuokravälitys
Rahanpesulain KYC kiinteistönvälitykselle
Kiinteistönvälitysliike ja vuokrahuoneiston välitysliike kuuluvat rahanpesulain ilmoitusvelvollisiin. Jokaisen kaupan ja vuokrasuhteen yhteydessä on tunnistettava osapuolet, selvitettävä edunsaajat ja tarkistettava pakotelistat. Tunnista.fi hoitaa koko ketjun yhdellä linkillä.
Keneltä välittäjän pitää tuntea
- Ostaja, myyjä, vuokralainen ja vuokranantaja.
- Tosiasialliset edunsaajat, jos osapuoli on yritys tai yhteisö.
- Edustaja, joka allekirjoittaa tai neuvottelee toimeksiannon.
- Maksun todellinen lähettäjä, jos se poikkeaa osapuolesta.
Käytännön velvoitteet välitystoimistossa
Kiinteistönvälitysliikkeellä tulee olla kirjallinen riskiarvio, jossa arvioidaan toiminnan rahanpesuriskejä. Asiakkaan tunteminen ja henkilöllisyyden todentaminen on tehtävä ennen toimeksiantoa tai kaupantekoa.
Käteismaksut, nopeat kaupat, ulkomaiset osapuolet ja monikerroksiset omistusjärjestelyt nostavat riskiä ja edellyttävät tehostettua menettelyä. Valvonta kiinnittää huomiota nimenomaan siihen, että riskiarvio on olemassa ja että tuntemistiedot on dokumentoitu.
Pakotelistatarkistus jokaisessa toimeksiannossa
EU:n pakoteasetukset sitovat suoraan kiinteistönvälittäjiä. Pakotelistalla olevan henkilön tai yrityksen kanssa ei saa tehdä liiketoimea eikä asettaa varoja saataville. Tarkistus on tehtävä kaikista osapuolista ja dokumentoitava.
Tunnista.fi tarkistaa automaattisesti asiakkaan, edustajan ja edunsaajat EU:n pakotelistaa vastaan ja näyttää osuman yhteydessä pakoteohjelman, oikeudellisen perusteen ja linkin virallisiin lisätietoihin.
Miten välittäjä välittää todisteet valvojalle
| Velvoite | Todiste Tunnista.fi:ssä |
|---|---|
| Riskiarvio | Oma dokumentti; järjestelmä ei luo sitä automaattisesti |
| Asiakkaan tunteminen | Lomakevastaus ja tunnistautumistapahtuma |
| Edunsaajaselvitys | Vastauksessa kerätty omistusrakenne ja edunsaajat |
| Pakotetarkistus | Tarkistuksen ajankohta, hakutermi ja tulos |
| Säilytys | Aineisto ja loki haettavissa tilauksen ajan |
Hoida ostajan ja myyjän tunteminen samalla työkalulla
Lähetä osapuolille linkki, jolla he täyttävät tuntemistiedot, tunnistautuvat ja allekirjoittavat tarvittavat asiakirjat. Näet jokaisen vaiheen reaaliajassa.