Pakotteet
Pakotelistat: mistä löydät pakotelistalla olevat yritykset ja henkilöt
Pakotelistalla olevan henkilön tai yrityksen varoja ei saa asettaa saataville, eikä liiketoimea saa toteuttaa. Velvoite koskee kaikkia toimijoita – myös pieniä toimistoja. Näin tarkistuksen saa hoidettua luotettavasti.
Päivitetty 11.8.2026. Sisältö on yleistä tietoa, ei oikeudellista neuvontaa.
Mitä listoja on olemassa?
- EU:n konsolidoitu pakotelista: EU:n omat finanssipakotteet, sitoo suoraan Suomessa toimivia.
- YK:n turvallisuusneuvoston listat: siirtyvät käytännössä EU:n listalle.
- Kansalliset ja kolmansien maiden listat (esim. Yhdysvaltain OFAC): voivat vaikuttaa liiketoimintaan sopimusten tai rahoituksen kautta.
Mistä virallinen aineisto löytyy?
EU julkaisee konsolidoidun pakotelistan koneluettavana aineistona, ja jokaisen merkinnän oikeudellinen peruste – asetus, jolla henkilö tai yhteisö on listattu – löytyy EUR-Lexistä. Ulkoministeriö kokoaa kansallista ohjeistusta pakotteiden soveltamisesta.
Manuaalinen selailu ei skaalaudu: lista päivittyy jatkuvasti, ja nimet esiintyvät useissa kirjoitusasuissa ja translitteroinneissa.
Miten tarkistus tehdään käytännössä
- Tarkista jokainen osapuoli: asiakas, edustaja ja tosiasialliset edunsaajat – ei vain sopimuksen allekirjoittajaa.
- Käytä sumeaa nimihakua, jotta kirjoitusasun vaihtelut löytyvät.
- Vertaa yksilöiviä tietoja: syntymäaika, kansalaisuus, y-tunnus. Pelkkä nimiosuma ei ole päätös.
- Toista tarkistus, kun osapuolet vaihtuvat tai lista päivittyy.
- Dokumentoi ajankohta, hakutermi, tulos ja tehty johtopäätös.
Mitä teet osuman kanssa?
| Tilanne | Toimenpide |
|---|---|
| Nimiosuma, yksilöivät tiedot eivät täsmää | Kirjaa perustelu ja jatka – säilytä tarkistuksen jälki |
| Yksilöivät tiedot täsmäävät | Keskeytä liiketoimi ja älä aseta varoja saataville |
| Epäselvä tapaus | Selvitä lisätiedot; tarvittaessa yhteys viranomaiseen ennen toimenpiteitä |
| Epäily rahanpesusta | Tee ilmoitus rahanpesun selvittelykeskukselle – älä kerro asiakkaalle |
Automaattinen seulonta Tunnista.fi:ssä
Tunnista.fi hakee EU:n pakoteaineiston säännöllisesti ja seuloo jokaisen lomakevastaajan ja allekirjoittajan automaattisesti. Mahdollisesta osumasta syntyy riskiheräte ja sähköposti-ilmoitus lomakkeen laatijalle.
Näytämme osuneen nimen, pakoteohjelman, oikeudellisen perusteen ja linkin virallisiin lisätietoihin sekä selkokielisen selityksen siitä, mitä osuma tarkoittaa – lopullinen arvio jää aina teille.