Lakitoimistot ja asianajajat
Asiakkaan tunteminen lakitoimistoille
Lakitoimisto on rahanpesulain ilmoitusvelvollinen tietyissä toimeksiannoissa, kuten kiinteistö- ja yrityskaupoissa, yhtiöiden perustamisessa ja varojen hallinnassa. Näissä toimeksiannoissa asiakas ja tosiasialliset edunsaajat on tunnistettava ja henkilöllisyys todennettava ennen toimeksiannon aloittamista.
Ilmoitusvelvollisuus koskee toimeksiannon laatua, ei koko toimistoa. Tunnista.fi kerää tuntemistiedot, tunnistaa asiakkaan vahvasti, tarkistaa pakotelistat ja jättää dokumentaation talteen yhdellä linkillä.
Milloin lakitoimisto on ilmoitusvelvollinen
Rahanpesulaki koskee oikeudellisia palveluita tarjoavia silloin, kun kyse on tietyistä toimeksiannoista: kiinteistöjen tai liiketoiminnan ostamisesta ja myymisestä, asiakkaan varojen tai omaisuuden hoitamisesta, pankki- tai arvopaperitilien hoitamisesta, yhtiöiden perustamisesta tai hallinnoinnista sekä osallistumisesta näihin liittyviin järjestelyihin.
Puhtaassa oikeudenkäyntiavustamisessa tai oikeudellisen neuvon antamisessa velvoite ei tyypillisesti sovellu. Rajanveto on tehtävä toimeksiannoittain, ja perusteltu arvio kannattaa kirjata ylös.
Mitä tietoja on kerättävä
- Henkilöasiakas: nimi, henkilötunnus, osoite, kansalaisuus ja henkilöllisyyden todentaminen.
- Yritysasiakas: nimi, y-tunnus, kotipaikka, toimiala ja omistusrakenne.
- Tosiasialliset edunsaajat sekä heidän omistus- ja määräysvaltansa.
- Edustajan asema ja valtuudet toimia asiakkaan puolesta.
- Toimeksiannon tarkoitus, varojen alkuperä ja arvioitu volyymi.
- Onko asiakas poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö (PEP).
Salassapito ja ilmoitusvelvollisuus
Asianajajan salassapitovelvollisuus ja rahanpesulain ilmoitusvelvollisuus elävät rinnakkain. Epäilyttävästä liiketoimesta ilmoitetaan rahanpesun selvittelykeskukselle, mutta oikeudenkäyntiin liittyvälle tiedolle on laissa rajaus. Ilmoituksesta ei kerrota asiakkaalle.
Tunnista.fi ei tee ilmoituksia puolestasi eikä arvioi toimeksiannon riskiä. Se kerää ja dokumentoi tiedot, joiden pohjalta teet oman arviosi, ja säilyttää ne muuttumattomassa muodossa.
Pakotelistat kuuluvat samaan tarkistukseen
EU:n pakoteasetukset velvoittavat suoraan kaikkia toimijoita toimialasta riippumatta. Pakotelistalla olevan henkilön tai yhtiön varoja ei saa asettaa saataville, ja järjestely on keskeytettävä.
Tunnista.fi vertaa asiakkaan, edustajan ja edunsaajat EU:n pakotelistaan automaattisesti. Mahdollisesta osumasta näytetään nimi, pakoteohjelma, oikeudellinen peruste ja linkki viralliseen lähteeseen.
Dokumentointi kestää jälkikäteistarkastelun
- Tuntemistiedot, tunnistautumiset ja allekirjoitukset tallentuvat aikaleimattuina.
- Jokaisesta vaiheesta jää merkintä tapahtumahistoriaan.
- Aineisto on ladattavissa koko tilauksen ajan.
- Säilytys noudattaa rahanpesulain viiden vuoden pääsääntöä.
Usein kysytyt kysymykset
Onko jokainen lakitoimisto ilmoitusvelvollinen?
Ei. Velvoite kytkeytyy toimeksiannon laatuun. Kiinteistö- ja yrityskaupat, yhtiöiden perustaminen ja varojen hoitaminen kuuluvat piiriin; puhdas oikeudenkäyntiavustaminen ei tyypillisesti kuulu.
Voiko asiakkaan tunnistaa etänä?
Kyllä. Vahva sähköinen tunnistautuminen pankkitunnuksilla tai mobiilivarmenteella täyttää henkilöllisyyden todentamisen vaatimuksen, eikä asiakkaan tarvitse tulla paikan päälle.
Kuinka kauan tuntemistietoja on säilytettävä?
Pääsääntö on viisi vuotta asiakassuhteen päättymisestä. Aineisto on säilytettävä muodossa, josta se on tarvittaessa esitettävissä valvojalle.
Kerää tuntemistiedot yhdellä linkillä
Lähetä asiakkaalle linkki. Hän täyttää tiedot, tunnistautuu vahvasti ja allekirjoittaa valtakirjan – saat valmiin, dokumentoidun selvityksen työtilaasi.
Lisää aiheesta