Isännöintitoimistot
Asiakkaan tunteminen isännöintitoimistoille
Rahanpesulaki koskee myös isännöintiä. Isännöintiyrityksen on tunnistettava ja tunnettava asiakkaanaan oleva taloyhtiö, ja valvonnasta vastaa 1.1.2026 alkaen Lupa- ja valvontavirasto. Tunnista.fi kerää tuntemistiedot, tunnistaa vastaajan ja tarkistaa pakotelistat yhdellä linkillä.
Mitä isännöintitoimiston pitää selvittää
- Taloyhtiön edustajat, esimerkiksi hallituksen puheenjohtaja, ja heidän henkilöllisyytensä.
- Taloyhtiön tosiasialliset edunsaajat.
- Onko edunsaaja tai edustaja poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö (PEP).
- Tiedot asiakkaan toiminnasta, jotta poikkeavat liiketoimet erottuvat.
- Sopimuskumppanit, kuten rakennusurakoitsijat, pakotelistaa vastaan.
Miksi isännöitsijä kysyy näitä tietoja
Hallitus ja osakkaat ihmettelevät joskus, miksi isännöintiyritys kysyy ja varmistaa tietoja. Kyse on rahanpesulain vaatimasta asiakkaan tuntemisesta, ei epäluottamuksesta.
Huolellinen tunteminen on myös taloyhtiön etu: pankit edellyttävät samoja selvityksiä, ja niiden puuttuminen voi pahimmillaan johtaa pankkiasiakkuuden päättymiseen.
Poikkeavat maksut ja urakoitsijat
Jos taloyhtiöllä on poikkeavaa rahaliikennettä, esimerkiksi osakas maksaa suuren summan vastikkeita etukäteen, isännöintiyrityksen on selvitettävä maksun alkuperä ja tarvittaessa oltava yhteydessä viranomaiseen.
Taloyhtiön varoja ei saa päätyä pakotelistalla olevalle. Tunnista.fi tarkistaa urakoitsijan tai muun sopimuskumppanin nimen EU:n pakotelistaa vastaan ja tallentaa tarkistuksen ajankohdan ja tuloksen.
Mitä jää näytöksi valvojalle
| Velvoite | Todiste Tunnista.fi:ssä |
|---|---|
| Riskiarvio | Oma dokumentti; järjestelmä ei luo sitä automaattisesti |
| Taloyhtiön tunteminen | Lomakevastaus ja edustajan tunnistautumistapahtuma |
| Edunsaajat ja PEP | Vastauksessa kerätyt edunsaajat ja PEP-tieto |
| Pakotetarkistus | Tarkistuksen ajankohta, hakutermi ja tulos |
| Säilytys | Aineisto ja loki haettavissa tilauksen ajan |
Hoida taloyhtiöiden tunteminen yhdellä linkillä
Lähetä hallituksen puheenjohtajalle kutsu, jolla hän täyttää tuntemistiedot ja tunnistautuu pankkitunnuksilla. Näet vastaukset ja tarkistukset samassa näkymässä.
Lisää aiheesta