Sääntely
Rahanpesun valvontarekisteri: kenen pitää rekisteröityä ja mitä rekisteröinnin jälkeen
Rahanpesun valvontarekisteri on aluehallintoviraston ylläpitämä rekisteri ilmoitusvelvollisista, joita mikään muu viranomainen ei valvo lupa- tai rekisteröintimenettelyn kautta. Siihen rekisteröityvät esimerkiksi kirjanpitopalvelut, veroneuvonta ja yrityspalvelut. Rekisteröinti on tehtävä ennen toiminnan aloittamista.
Moni tilitoimisto, yrityspalveluja tarjoava ja veroneuvoja kuuluu rahanpesulain piiriin, vaikka sillä ei ole muuta toimilupaa. Näiden toimijoiden on rekisteröidyttävä rahanpesun valvontarekisteriin ennen toiminnan aloittamista.
Päivitetty 20.10.2026. Sisältö on yleistä tietoa, ei oikeudellista neuvontaa.
Kenen pitää rekisteröityä?
Rekisteröitymisvelvollisuus koskee ilmoitusvelvollisia, jotka eivät ole muun valvonnan, kuten Finanssivalvonnan toimiluvan tai kiinteistönvälitysliikkeiden rekisterin, piirissä. Tyypillisiä esimerkkejä ovat:
- kirjanpito- ja tilitoimistopalvelut
- veroneuvontaa tarjoavat yritykset
- yritysten perustamiseen ja hallinnointiin liittyvät palvelut
- tavaroiden kauppiaat, jotka vastaanottavat suuria käteismaksuja
Miten rekisteröinti tehdään
Rekisteröinti haetaan valvovan viranomaisen sähköisellä lomakkeella. Hakemuksessa ilmoitetaan yrityksen tiedot, harjoitettava toiminta sekä vastuuhenkilöt, joiden luotettavuus arvioidaan.
Tarkista ajantasainen ohje ja lomake viranomaisen verkkosivuilta, sillä menettely ja käsittelymaksut voivat muuttua.
Mitä rekisteröinnin jälkeen
- Laadi kirjallinen riskiarvio ja pidä se ajan tasalla.
- Ota käyttöön toimintaohjeet asiakkaan tuntemiseen ja epäilyttävistä liiketoimista ilmoittamiseen.
- Tunne asiakkaasi ja tosiasialliset edunsaajat ennen asiakassuhteen alkua.
- Säilytä tuntemistiedot pääsääntöisesti viisi vuotta asiakassuhteen päättymisestä.
- Ilmoita muutoksista, kuten vastuuhenkilöiden vaihtumisesta, rekisteriin.
Valvonta käytännössä
Valvoja voi pyytää nähtäväksi riskiarvion, toimintaohjeet ja esimerkkejä tehdyistä asiakkaan tuntemisista. Kun tuntemistiedot ja tunnistautumiset on tallennettu yhteen paikkaan aikaleimoineen, niiden esittäminen on nopeaa.
Usein kysytyt kysymykset
Kuka ylläpitää rahanpesun valvontarekisteriä?
Rekisteriä ylläpitää aluehallintovirasto. Tarkista ajantasainen yhteystieto ja lomake viranomaisen sivuilta.
Pitääkö kiinteistönvälittäjän rekisteröityä valvontarekisteriin?
Kiinteistönvälitysliikkeet rekisteröityvät kiinteistönvälitysliikkeiden rekisteriin, ja rahanpesulain valvonta tapahtuu sen kautta. Tuntemisvelvollisuus koskee heitä silti täysimääräisesti.
Mitä tapahtuu, jos ei rekisteröidy?
Rekisteröinti on toiminnan edellytys. Laiminlyönnistä voi seurata valvojan hallinnollisia seuraamuksia.
Lisää aiheesta