Rahanpesulaki
Epäilyttävästä liiketoimesta ilmoittaminen: milloin ja miten
Jos ilmoitusvelvollinen havaitsee liiketoimen, joka on epätavallinen tai jonka varojen alkuperää ei saada selvitettyä, sen pitää ilmoittaa asiasta viipymättä Poliisin rahanpesun selvittelykeskukselle. Ilmoituksesta ei saa kertoa asiakkaalle.
Kun asiakkaan liiketoimi herättää epäilyn, ilmoitusvelvollisen pitää toimia viipymättä. Tässä oppaassa kerrotaan, mitä ilmoitus tarkoittaa käytännössä.
Päivitetty 21.10.2026. Sisältö on yleistä tietoa, ei oikeudellista neuvontaa.
Milloin ilmoitus tehdään
Ilmoitus tehdään epäilyn perusteella. Ilmoittajan ei tarvitse selvittää, onko rikos tapahtunut.
- Liiketoimi on rakenteeltaan tai suuruudeltaan epätavallinen.
- Liiketoimella ei näytä olevan selvää taloudellista tarkoitusta.
- Varojen alkuperää ei saada selvitettyä.
- Asiakas ei suostu antamaan tuntemistietoja.
Näin ilmoitus tehdään
- Kokoa asiakkaan tuntemistiedot ja kuvaus liiketoimesta.
- Kirjaa, mikä epäilyn herätti.
- Tee ilmoitus Poliisin rahanpesun selvittelykeskukselle sen ohjeiden mukaisesti.
- Säilytä ilmoitus ja sen perusteet huolellisesti.
Mitä ilmoituksen jälkeen
Ilmoituksesta tai sen tekemisestä ei saa kertoa asiakkaalle eikä ulkopuolisille. Selvittelykeskus voi pyytää lisätietoja tai antaa määräyksen liiketoimen keskeyttämisestä.
Tarkista ajantasaiset ohjeet ja ilmoituskanava suoraan poliisin sivuilta.
Usein kysytyt kysymykset
Kenelle epäilyttävästä liiketoimesta ilmoitetaan?
Poliisin rahanpesun selvittelykeskukselle.
Saako asiakkaalle kertoa ilmoituksesta?
Ei. Ilmoituksesta ei saa kertoa asiakkaalle eikä muille ulkopuolisille.
Pitääkö olla varma rikoksesta?
Ei. Ilmoitus tehdään epäilyn perusteella, eikä ilmoittajan tarvitse selvittää rikosta.
Lisää aiheesta